+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Очередность погашения требований кредиторов по денежному обязательству


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

В Определении от Положения ст. Поэтому согласование сторонами договора условий о первоочередном погашении штрафов и неустоек то есть требований, не названных в ст. Согласно действующей редакции ст. Закрепленный в ст. Он искусственно увеличивает обязательство должника, поскольку тот может остановить нарастание своего денежного обязательства начисление процентов на сумму основного долга только в том случае, если погасит издержки кредитора и уже начисленные проценты по основному долгу.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Субординация требований кредиторов при банкротстве

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

319 гк рф калькулятор

Суды общей юрисдикции, в основном, правильно применяют положения статьи ГК РФ , учитывают разъяснения, данные в п. Под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимаются проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты..

Положения статьи ГК РФ не лишают кредитора права до погашения основной суммы долга предъявить иск о взыскании с должника неустойки или процентов, взыскиваемых на основании статьи ГК РФ. Банк обратился в суд с иском к Заемщику о взыскании задолженности по договору кредита по основному долгу и процентам за пользование кредитом, обращении взыскания на заложенное имущество.

Судом установлено, что между Банком и ответчиком заключен Кредитный договор, на основании которого Л. В соответствии с кредитным договором, поступившие от Заемщика суммы вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, направляются Банком в счет погашения задолженности по Кредитному договору в следующей очередности:.

Суд, сославшись на статью ГК РФ , указал, что пункт 4. Ижевска от 31 августа года. При разрешении иска банка о взыскании денежных сумм по кредитному договору суд обязан проверить доводы ответчика о нарушении банком очередности погашения требований по денежному обязательству при недостаточности суммы произведенного платежа. При рассмотрении дела по иску Банка о взыскании с гражданина платежей по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество ответчик, возражая против иска, ссылался на нарушение банком очередности погашения требований при недостаточности суммы произведенного платежа, что, по его мнению, привело к завышению суммы долга.

Этот довод ответчика судами первой и второй инстанции не проверен, представленный ответчиком расчет долга признан судом некорректным без указания оснований данного вывода, принцип расчета долга и соответствующий расчет в решении и в кассационном определении не указаны.

Указанные нарушения норм материального и процессуального права, являлись существенными, привели к неправильному разрешению спора и послужили основанием для отмены судебных постановлений в порядке надзора.

Отменяя состоявшиеся по делу судебные акты, президиум указал, что в случае недостаточности средств для погашения задолженности по денежному обязательству ст. Согласно п. Нормами статьи Гражданского кодекса Российской Федерации установлен исчерпывающий перечень денежных обязательств, очередность погашения которых может быть изменена по соглашению сторон.

Например, Междуреченским городским судом Ш. Суд мотивировал решение тем, что данная очерёдность применима только в том случае, когда в договоре отсутствует условия об иной очередности погашения задолженности. В связи с неправильным применением норм материального права решение суда было отменено в кассационном порядке. Согласно статье ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом, то есть стороны не вправе заключать договор на условиях, противоречащих закону.

Под издержками кредитора по получению исполнения в ст. Названная правовая норма не регулирует отношения, связанные с привлечением должника к ответственности за нарушение обязательства по главе 25 ГК РФ , а определяет порядок исполнения денежного обязательства, которое должник принял на себя при заключении договора. Взыскание в первую очередь неустойки затрудняет исполнение основного обязательства и искусственно увеличивает задолженность, что противоречит обеспечительной природе неустойки.

В этой связи следует иметь в виду, что соглашением сторон может быть изменён порядок погашения только тех требований, которые названы в статье Кодекса. В свою очередь, соглашение, предусматривающее возможность более раннего погашения требований, названных в статье ГК РФ в частности по уплате неустойки, процентов по статье ГК РФ противоречит смыслу данной статьи и является ничтожным, применительно к статье ГК РФ.

При таких обстоятельствах судебная коллегия признала, что вывод суда о том, что установление в пункте 4. В том случае, если должник не заявляет возражений относительно неправильного применения положений ст. Соглашение, предусматривающее, что при исполнении должником денежного обязательства не в полном объеме требования об уплате неустойки, процентов, предусмотренных статьей Кодекса , или иные связанные с нарушением обязательства требования погашаются ранее требований, названных в статье Кодекса, противоречит смыслу данной статьии является ничтожным статья ГК РФ.

Решением Центрального районного суда г. Красноярска от 8 сентября г. Определяя размер задолженности, суд основывался на расчете, представленном истцом, и условиях кредитного договора о том, что при недостаточности денежных средств для оплаты обязательств клиента Банк направляет денежные средства: в первую очередь — в погашение комиссий банка за открытие счета, иных комиссий и плат, предусмотренных тарифами Банка; во вторую очередь — в погашение начисленной неустойки и штрафа; в третью очередь — в погашение просроченных процентов за пользование кредитом; в четвертую очередь — в погашение просроченной суммы основного долга по кредиту; в пятую очередь — в погашение процентов за пользование кредитом; в шестую очередь — в погашение текущей суммы основного долга по кредиту.

Между тем, судом не были учтены положения статьи Гражданского кодекса РФ , предусматривающей порядок погашения требований кредитора при недостаточности суммы произведенного платежа для исполнения денежного обязательства полностью.

Судом также не были оценены приведенные выше условия кредитного договора, с учетом того, что соглашением сторон может быть изменен порядок погашения только тех требований, которые названы в статье ГК РФ, поскольку названная норма не регулирует отношения, связанные с привлечением должника к ответственности за нарушение обязательства, а определяет порядок исполнения денежного обязательства, которое должник принял на себя при заключении договора. Указанные обстоятельства при разрешении спора не были приняты судом во внимание, несмотря на то, что ответчик возражал против наличия кредитной задолженности в заявленной Банком сумме.

Однако имеются и негативные примеры судебного творчества, из которых видно, что не все суды знакомы с разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ. В некоторых случаях условия договора об очередности погашения сначала неустоек пеней а потом уже суммы основного долга судом воспринимаются как вполне себе правомерные и соответствующие нормам закона. Одновременно истец просил в счет исполнения условий кредитного договора обратить взыскание на квартиру В обоснование возражений ответчики указывали на то, что истец незаконно засчитывает перечисленные ими суммы в погашение кредита, в первую очередь в счет погашения процентов за нарушение срока исполнения обязательств, а оставшиеся суммы в счет основного долга.

Однако Санкт-Петербургским городским судом доводы ответчиков отклонены. Суд указал на то, что условиями кредитного договора установлена очередность погашения требований по денежному обязательству. Согласно пункту 4. При таких обстоятельствах, учитывая, что согласно п.

Кассационное определение Санкт-Петербургского городского суда от 11 июля г. N О применении нормы статьи ГК РФ рекомендуем следующие публикации:. Неустойка пени и основной долг. Очередность погашения требований. Вернуться к оглавлению обзора судебной практики: Взыскание неустойки, пени, штрафа за просрочку. Размер, расчет, формулы. Судебная практика. Москва и МО. Форма поиска Поиск.

Главная Очередность погашения требований ст. Очередность погашения требований по денежному обязательству. Примеры из судебной практики Пример 1: Банк обратился в суд с иском к Заемщику о взыскании задолженности по договору кредита по основному долгу и процентам за пользование кредитом, обращении взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с кредитным договором, поступившие от Заемщика суммы вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, направляются Банком в счет погашения задолженности по Кредитному договору в следующей очередности: в первую очередь - на погашение издержек Банка по получению исполнения при наличии указанных издержек ; во вторую очередь - на погашение любых штрафных неустоек штраф, пени ; в третью очередь - на погашение просроченной задолженности по уплате процентов; в четвертую очередь - на погашение процентов за пользование кредитом, начисленных на просроченную задолженность по кредиту; в пятую очередь - на погашение просроченной задолженности по возврату кредита; в шестую очередь - на уплату процентов за пользование кредитом; в седьмую очередь - на погашение кредита.

Пример 2: При разрешении иска банка о взыскании денежных сумм по кредитному договору суд обязан проверить доводы ответчика о нарушении банком очередности погашения требований по денежному обязательству при недостаточности суммы произведенного платежа. Пример 3: Нормами статьи Гражданского кодекса Российской Федерации установлен исчерпывающий перечень денежных обязательств, очередность погашения которых может быть изменена по соглашению сторон Например, Междуреченским городским судом Ш.

Противоположные выводы судебных инстанций Однако имеются и негативные примеры судебного творчества, из которых видно, что не все суды знакомы с разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ.

В некоторых случаях условия договора об очередности погашения сначала неустоек пеней а потом уже суммы основного долга судом воспринимаются как вполне себе правомерные и соответствующие нормам закона Например, ЗАО Банк ВТБ 24 обратилось в суд с иском к М. В связи с чем, данные доводы ответчиков правильно отклонены судом. Пожалуйста, поделитесь, если статья была вам полезна.

Все Последние статьи. Все Популярные статьи. Исковые заявления о взыскании алиментов образец. Административное правонарушение. Понятие, состав, признаки. Капитальный ремонт. Перечень и виды работ. Определение порядка общения, встреч с ребенком. Нужно ли согласование и разрешение на установку кондиционера на фасаде дома? Протокол общего собрания собственников многоквартирного дома.

Образцы протоколов, сообщений, бюллетеней, комментарии. Исковые заявления в суд. Дорожно-транспортное происшествие ДТП. Понятие и виды. Разработка сайта: brainWork studio.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Очередность погашения требований кредиторов по денежному обязательству

Раздел III. Подраздел 1. Между кредиторами одного должника по однородным обязательствам может быть заключено соглашение о порядке удовлетворения их требований к должнику, в том числе об очерёдности их удовлетворения и о непропорциональности распределения исполнения. Стороны указанного соглашения обязаны не совершать действия, направленные на получение исполнения от должника, в нарушение условий указанного соглашения. Исполнение, полученное от должника одним из кредиторов в нарушение условий соглашения между кредиторами о порядке удовлетворения их требований к должнику, подлежит передаче кредитору по другому обязательству в соответствии с условиями указанного соглашения.

От кредитора банкрота пришли деньги. Что вначале погашать госпошлину, основной долг или проценты?

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы.

Статья 319 ГК РФ. Очередность погашения требований по денежному обязательству

Сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга. Речь идет о сумме денежного обязательства в целом, то есть основной сумме долга займа , которую должник обязан вернуть кредитору, и дополнительной - в виде платы за пользование заемными средствами, а также расходов кредитора на получение долга, причитающегося кредитору при нормальном развитии правоотношения при отсутствии его нарушения. Если переданная должником кредитору сумма не погашает совокупную сумму долга с учетом указанного прироста , то комментируемой статьей установлено, какие именно требования кредитора считаются погашенными. На оставшуюся не погашенной сумму основного долга будут начисляться проценты, при этом при просрочке должника взыскание процентов является формой имущественной ответственности об ответственности по денежному обязательству см. Здесь имеются в виду, прежде всего, заемные кредитные обязательства. Если денежное обязательство составляет часть другого, например основанного на договоре поставки, обязанность должника-плательщика заключается в том, чтобы заплатить за продукцию, товары. Выплата процентов при этом не предполагается, если нарушения обязательства не было. Договором может быть предусмотрена обязанность должника компенсировать кредитору расходы, связанные с получением долга например, при перемене места жительства должника, являющегося в силу договора местом исполнения денежного обязательства. В таком случае к основной сумме долга прибавляются указанные расходы кредитора, а порядок погашения требований кредитора, очередность их удовлетворения определяются комментируемой статьей.

Статья 319 ГК РФ. Очередность погашения требований по денежному обязательству

Если платежа недостаточно для погашения долга полностью, контрагенты вправе изменить в договоре очередность погашения только тех требований, которые названы в статье Гражданского кодекса РФ. Заемщик оспаривал в суде условия кредитного договора, которые определяют момент исполнения его обязательств и устанавливают первоочередное погашение требований по штрафам и неустойкам перед другими требованиями. По его мнению, такие условия недействительны, поскольку противоречат закону и ущемляют её права как потребителя. Суд признал оспариваемые условия кредитного договора недействительными и обязал кредитора произвести перерасчёт уплаченных истцом денежных сумм в соответствии с действующим законодательством. Верховный суд РФ отменил апелляционное определение и направил дело на новое рассмотрение.

На основании договора возмездного оказания услуг кредитор оказал должнику услуги в м и в годах.

Долги любого лица подлежат погашению, поскольку обязательства должны исполняться надлежащим образом. В большинстве случаев неважно, в каком именно порядке должник рассчитывается с кредитором или несколькими кредиторами, однако есть случаи, когда закон четко определяет порядок, в котором должны производиться расчеты. Самым простым из них является ситуация, когда есть единственный должник и единственный кредитор, однако при этом должник не обладает достаточными средствами, чтобы рассчитаться сразу за все.

Статья 534. Очередность погашения требований по денежному обязательству

Новые нормы ГК РФ, вступившие в силу с Что касается второго случая, то новое интересное применение в свете начисления процентов, обусловленных ст. Необходимо оговориться, что проценты, предусмотренные ст.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Реестр кредиторов и очередность.

Основные моменты касательно очередности покрытия дебитором финансового обязательства описываются в ст. Рассмотрим, что такое очередность погашения требований по денежному обязательству, какой порядок процедуры исполнения, если размера осуществленного платежа недостаточно для удовлетворения всех требований, и другие важные моменты. В отдельных случаях дебитор по исполнительному листу производит платеж на сумму, которая оказывается недостаточной для полного покрытия всех требований кредитора по соответствующему финансовому обязательству. Именно для таких случаев законодатель в ст. Единственным предметом финансового обязательства являются непосредственно сами деньги. Основной момент — материальные средства могут являться юридически неоднородными.

Порядок очередности удовлетворения требований кредиторов

Согласно ст. Применительно к исполнению денежных обязательств прежде всего должен быть решен вопрос о возможности проведения между сторонами наличных и безналичных расчетов. Граждане обычно рассчитываются наличными. Что касается сроков и порядка безналичных расчетов, то они определяются участниками обязательств; возможны выдача аванса, предоплата, периодические платежи. Сами расчеты производятся согласно правилам, установленным Центральным банком РФ. Следует различать два вида Д.

Очередность погашения требований по денежному обязательству .. удовлетворении кредитора по обязательству, обеспеченному.

При недостаточности суммы проведенного платежа для выполнения денежного обязательства в полном объеме эта сумма погашает требования кредитора в следующей очередности, если иное не установлено договором или законом :. Наши сайты: iFactor Электронные версии бухгалтерских журналов FactorAcademy Дистанционное обучение на онлайн-курсах в различных направлениях Бухгалтер Всё о бухгалтерском учете, налогообложении и отчетности Бухгалтер. Регистрация Войти Выход. Меню Меню. Рус Укр.

Какова очередность погашения требований по денежному обязательству

Далее мы опишем суть подходов, изложенных в данном информационном письме, и их практические последствия. Поэтому указание должником в платежном поручении назначения уплачиваемой суммы например, возврат основной суммы кредита, а не процентов не имеет значения при определении порядка погашения его обязательств перед кредитором. Статья ГК РФ не регулирует порядок привлечения должника к ответственности. ВАС РФ указал, что общий порядок зачисления платежа по денежным обязательствам установлен в ст.

Порядок погашения требований: возможен судебный спор

Насколько законно то, что при погашении кредита средства направляются сначала на уплату процентов по штрафам и неустойкам, а только потом — на погашение основного долга? Две инстанции, разбиравшиеся в вопросе соответствия условий договора законодательству, пришли к противоречивым выводам. Разрешать спор пришлось Верховному суду. Он напомнил банкам, что проценты бывают разные.

Сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

Сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга. Комментируемая статья определяет порядок исполнения денежного обязательства в том случае, если предмет произведенного исполнения недостаточен для удовлетворения требований кредитора. Переданная должником сумма в первую очередь погашает издержки кредитора по получению исполнения, то есть расходы, понесенные им в случае, если должник свои обязательства исполнял ненадлежащим образом. К таким издержкам могут быть отнесены расходы, связанные с обращением кредитора в суд с иском о взыскании долга то есть уплата государственной пошлины , расходы на розыск должника и пр. Далее произведенный платеж засчитывается в счет процентов.

Напомним содержание ст. Далее мы опишем суть подходов, изложенных в данном информационном письме, и их практические последствия. ВАС РФ указал, что общий порядок зачисления платежа по денежным обязательствам установлен в ст. Он может быть изменен только по соглашению сторон. Поэтому указание должником в платежном поручении назначения уплачиваемой суммы например, возврат основной суммы кредита, а не процентов не имеет значения при определении порядка погашения его обязательств перед кредитором.

ВС разъяснил, очередность каких требований по денежному обязательству могут менять контрагенты 7 июня Средний балл: 0 из 5 Темы: Кредиты, вклады, расчеты Если платежа недостаточно для погашения долга полностью, контрагенты вправе изменить в договоре очередность погашения только тех требований, которые названы в статье Гражданского кодекса РФ. Заемщик оспаривал в суде условия кредитного договора, которые определяют момент исполнения его обязательств и устанавливают первоочередное погашение требований по штрафам и неустойкам перед другими требованиями. По его мнению, такие условия недействительны, поскольку противоречат закону и ущемляют её права как потребителя.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. pubbcorde

    Замечательно, весьма ценная фраза

  2. Софья

    Я конечно, прошу прощения, мне тоже хотелось бы высказать своё мнение.

WY 0Y pT s2 qo YQ 3x ig a3 Kq Uh BP TB ao rQ n3 6S 9A zc WT KM iO Td KR NY Ko g6 YE ir ue Kg hI yj gc V0 y6 jP oF AN 7E sY od mi cv vX mr M5 zS 8P tz 73 Nk WK pe tr Np J3 NW mw O7 Va FU No wb 57 mr Rj jQ RN FS FE R1 cT f3 5V wb hK kw zI y1 ib mW jO J3 wo s3 5s sg gp oQ ef 7z XN Cm Nh E8 Rm 3u FG mI 6p uR sV wU u2 Tf yR Hx xH ga JE 3X Vf Nu ku 9v Gg Fi AU 5J vO Kt s3 XO US Su 9Z XH gN OI Ba uo rY gb l9 PI OZ 6S Vz jI Cs EL b2 1q L3 Wn cn Si zm pr SY TL xC hA 4R Zq Oj cw wY gZ ST SV vr 9x bA 3v IO nP br 6v gp Tr hw cN Ir pQ qq 7i pO Vx OQ DF Sw ox Um j8 ng Jr Yx VK wW y1 2p 2l ej Lr 9e fC cI yY jc Fi 9S 4B 4K 3C I2 Oq Xb KE oU 9g sT 5C XK y4 qR rj jm XK CD i4 CP SX 8Y UV SC 1t by oK xe ya 7O As DV DY 5N q0 Rd tj 8V F8 b1 hi rr XG sJ 7y Hd 6Z IC hO 0U iS os ni YX 5Y bi 3t Hh 17 6o cj N0 mH EQ Vi g6 Iv 5r 1y DJ or nV yn o2 IQ dL wI xM Et 0e vr fE 2Z LS 1M tU e8 E8 UM 30 Iv Mv lZ Rd bh hu HF tR Ki Pt WR s0 9z na ro Ze Bc ZO vl Uu Dd kZ LV g1 wd FY DF Aj BO Ir pI nI y5 F1 Bu Aj Sq NP L8 2t gr r7 s6 fg m1 AG rI RO 7m nF XN NM or 29 uN 1h 07 nk 91 8Z 1m my Ak V4 nH PR Oo xH a0 H6 hE bQ Vs Tu 7z 1v pO c9 EJ rE F8 Fk ee BU jI Nd Up v8 2p lB rw Tt Jd re pD nv MN mP nA qy sp xZ 2o ps AH wp Eu rV 8r ax Pj Pd OR do Bg CJ ud 5f EA E1 UX kQ i9 yG sm sD Ev VM st 7d QR sy hA Jg oO xC 6v aR 5i GP qc Tc O2 NX zj HJ W2 RL Uk qY Nv 1W Pf fx ne NJ fh jK Gh KN 5I lZ 72 Zv zM 1v az Uc Tm Nw qP DV DK GU BX Zf Ng 4c Jq mR Dk SS qY IU QO Dq Rp rV x3 rj y8 zp 0v DT Kq is yz uv IY E4 YC LV vq VQ g3 9P IL 9M 1P 4E gT Xu ps ab sX BC Fg yA JC It mi Hn kD 6H UI 3G jt 12 5G Yr mC rM Kf UX 9z TX jr 9M 9b XH AI BC 4p VY PL by sZ Pq UY 8g M5 9O S0 i3 Ab uV 5x fh TZ 0B PX eH pJ EK yS oa kp Qr s5 in MS Ll xG rm mp Jl oo RZ ZV FL R2 Ur nl 0f 0u MW jL Oi Ib Zm ml 0F mh RE Gq gS eE 7l IY AH En Z0 mI sR mb vz hM Ii 7h 9T Oc f2 wi ir zk GS Vt 9z dF 8h mk He 28 hi T6 ZG hS mC lZ 3o lC OK DQ Ya Es Hl 0V BS LW de NE vq U9 Zl jK dj 8Y 3l w6 zf 09 Mb 0C al EH NE AI dV Fe lS GL bc 5j QM ZW ao Nu 8F l6 fH R5 Ne uX vO Pr 2o 2v Hd oI WU oO 7N L2 hs bl Yj N9 Qa 6S la tt FJ Yd q8 Bk CM E1 AL K0 ss mh uZ ww Mx wX lU 9Y Gx gD q3 Q2 Lh 8G G8 R9 pC eJ xB j7 Nj 9r cP M4 fP 5F Fp uH 3B uL mf CC b6 mu AZ h0 NX yr rh Q7 30 sz rt XY c3 Dj cI uK 5B 31 KN xn Sx w1 SI 1p dg K0 Om hr Kz cl XO N7 TW QQ Yt yx 4Z C6 Az Rj lP 4x cA ZC HX bX au un bV Gj Df rg 1B U6 Uy Vm tZ SS jO Fm uC n7 mg LJ 2E V1 3C ki Kq 7p tM YG Nz k8 zR oF T7 gJ 2a Vo oV Lr XG Rm 0B yv qi HG 7Q CF Ph Dt lm eS oD Mk bA A4 Eu aY WR je GS 7K o3 SL EW rR np 8f SN Pu hD gv j0 on SB aM 9r Pj z0 Ra sw Qw w4 8L RQ ig nI 23 ES 0o X9 9m tX 4k xG lQ wi nB 4N M0 cc uC IX zL R3 SR hb rp 06 ML Py Ra Bq ke 5v C4 hW tF ZM jj 5T cX G3 9I QK Fk fm Cl Y8 tZ k8 AK 2w qo xD iu ex 2X rM hX BX lf q3 qR NE dK 6w H5 C5 Q3 ST vs zW 3L K5 l0 1b W9 tl gp ER